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重磅!Libra发布「2.0版白皮书」,四大更新浮出水面

文 | 梁雨山火星财经APP(微信:hxcj24h)一线报道,4月16日,Facebook旗下稳定币项目Libra发布「2.0版白皮书」,其中涉及四项关键更改。…

Libra

文 | 梁雨山

火星财经APP(微信:hxcj24h)一线报道,4月16日,Facebook旗下稳定币项目Libra发布「2.0版白皮书」,其中涉及四项关键更改。

Libra

具体而言,更改内容包括:锚定单一法币、强合规、放弃无许可公链的计划,以及增强储备管理保护措施。

1.除锚定多币种外,新增支持锚定单一货币(锚定单一法币)

白皮书显示,如果Libra网络达到相当大的规模,且在国内实现高频次地支付,多币种Libra(锚定多种法币的Libra)有可能干扰货币主权和货币政策。因此,除多币种Libra外,我们还将推出锚定单一法币的Libra。例如,锚定美元、欧元、英镑等法币的稳定币Libra。

储备金将以1:1比例支持每种单一币种的稳定币,其中包括现金、现金等价物以及以相关货币计价的短期政府债券。

2.以稳健的合规框架,提高Libra支付系统的安全性(强合规)

“我们的目标是建立一个确保遵守法律法规的系统,同时支持Libra开放性和普惠金融的目标。综合保障措施可以使人们和企业能够信任Libra协会支付系统的安全性和完整性。”Libra协会吸收了监管机构的反馈意见,为金融合规和全网络风险管理制定全面的框架,并为反洗钱、打击资助恐怖主义、遵守制裁和防止非法活动制定强有力的标准。这包括建立一个金融情报职能(FIU职能),以帮助支持和维护网络参与者的操作标准。

Libra网络参与者将分为五类:

1.协会

(1)负责Libra网络的治理和项目的开发;

(2)对协会会员、指定经销商和验证方进行尽职调查;

(3)控制铸造和销毁Libra代币的过程;

(4)为网络参与者建立合规性标准,并实施协议级和其他合规性控制;

(5)实施金融情报功能(FIU功能)以监视网络并标记可疑活动。

2.协会成员

(1)参与协会治理;

(2)协会将定期进行尽职调查。

3.指定经销商

Libra Network不会直接与消费者对接,而是与一些指定经销商合作,以将流动性扩展到面向消费者的产品,例如钱包和交易所。

(1)根据与Libra Network 签订的合同,经销商有权从Libra Network购买Libra Coin并将其出售给(与)Libra Network(合作)的实体。

(2)经销商从Libra Network购买Libra并将其出售给交易所和场外交易(OTC)经销商,以促进形成Libra交易市场。

4.虚拟资产服务提供商(VASP)

部分虚拟资产服务提供商(VASP)将能够在Libra网络上运行,且没有交易和地址余额限制。这些虚拟资产服务提供商是受监管的实体,需接受协会建立的基于风险的尽职调查流程,其中包括确认VASP已在反洗钱金融行动特别工作组(FATF)成员辖区注册或获得(许可。

在FATF成员辖区中注册的实体,需根据注册条例合规展开相应活动。此外,某些其他VASP将由协会或第三方服务提供商根据协会制定的标准接受基于风险的合规性认证。

5.寻求通过Libra网络(无托管钱包)进行交易或提供服务的其他个人和实体

无托管钱包可实现金融包容、广泛的竞争、以及负责任的创新,从而促进为无银行账户和有银行账户的人创建服务。不过,由于此类用户的活动可能会带来更大风险,因此他们在余额和交易限额上会有一些限制。

最初,只有指定经销商和受监管的虚拟资产服务提供商才能访问Libra网络,而Libra协会则根据从监管机构收到的反馈意见继续开发其他虚拟资产服务提供商的认证流程,同时还会针对无托管钱包构建合规框架。

3.在保持主要经济特性的同时,放弃向无许可公有链系统的过渡计划(放弃无许可公链的计划)

监管机构对于Libra网络的控制范围,提出了许多经过深思的问题,尤其是需要防止未知参与者控制Libra系统并删除关键合规性规定的潜在风险。“我们认为,可以通过开放、透明和竞争激烈的网络服务和治理平台来复制无许可系统的关键经济属性,同时兼顾协会成员和验证人对许可系统的尽职调查职责。”(注:在去年6月发布的首版白皮书中,Libra曾提到计划通过五年的时间完成向无许可系统的转变,实现完全去中心化)

4.在Libra的资产储备建立强大的保护措施(增强储备管理保护措施)

Libra协会已经与监管机构就如何应对极端情况进行了建设性的讨论,尤其是储备金将如何在压力较大的情况下发挥作用、以及能为Libra代币持有者提供哪些主张和保护措施。“我们已经在储备金设计和结构中纳入基于其他系统方法的策略。储备金将持有短期到期、低信用风险和高流动性的资产,以及维持资本缓冲。”

关于接下来计划

白皮书显示,Libra协会目前正在向瑞士金融市场监管局(FINMA)申请支付系统许可证。“我们认为,降低现代金融服务的门槛,不应该是去拉低监管标准的门槛。”

白皮书显示,Libra区块链 / 储备金 / 协会接下来的进展将包含以下几方面:

Libra区块链 

(1)构建有据可查的API和库,以使用户能够与Libra区块链进行交互;

(2)制定Libra改进提案(LIP)程序,开放给社区参与和审查,其中将讨论和审查支持天秤座区块链的协议和软件的重大变更;

(3)使用开源方法为Libra区块链背后的技术合作开发创建框架;

(4)对Libra区块链进行广泛的测试,范围从协议的测试到与钱包/交易所等实体合作构建网络的全面测试,以确保系统在启动前能够正常工作;

(5)致力于促进Move语言的开发和部署,使开发人员可以使用Move语言固有的保护措施来开发创新的金融应用程序。这将需要与监管机构合作,为第三方发布智能合约定义适当的保障措施,并探索可从Move创新中受益的其他金融编程环境。

Libra储备金

(1)协会与多家地理位置不同、受全球性机构监管的托管服务商订立储备金托管协议;

(2)协会将设计与指定经销商互动的储备金操作流程,并确保高透明度和可审计性;

(3)协会将与监管机构合作,确定构成单币种稳定币的具体固定权重。

Libra协会

(1)通过开放、透明和竞争性的程序来优化协会理事会,并进一步吸纳来自更多不同地区的协会成员;

(2)继续改善管理机制,采纳根据协会章程制定的主要协会政策;

(3)聘用常务董事及首席执行官,建立一个执行团队;

(4)建立金融情报功能(FIU-function),以支持和管理整个 Libra 网络财务完整性;

(5)寻找与其有着共同使命的、拥有社会影响力的合作伙伴,并将与其合作建立一个社会影响咨询委员会和一个社会影响项目。

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